已经经营两年多的南京玄祥时韵商贸有限公司(下称“玄祥时韵”)，用商贸经营当幌子，从事的却是理财业务。据事发现场的投资人介绍称，玄祥时韵的利息高得吓人，月息高达8%！公司的大米、饮料等商品当作礼品赠送，投资越多送得越多。

    不少网友质疑，这么高的利息肯定是骗子，早晚要倒闭，现在来看果不其然。但是高利息还是吸引了一大批老头老太，他们从家里取出现金，用塑料袋装、用绳子捆扎，甚至用拉杆箱装钱，不惜从早上排到晚上，也要在这家公司投资。也有不少年轻人也加入了这股狂热大军。

    可见面对高息诱惑，这两类人最易上当受骗，一是有一定积蓄的老年人，他们有一定的存款，对社会新鲜事物认识不足，非法集资者给一点小恩小惠加以花言巧语哄骗，老人便容易上当；另一类就是爱在网上投资的年轻人，这类年轻人想着赚快钱、赚大钱，极易被高收入、高回报这一借口诱惑上当。

    4月11日，该公司关门跑路，南京警方正介入调查。据媒体报道，本次涉及的投资者达到上万人之多，非法集资的资金也超过20亿元。

一、高月息真相

    据现场一位老大爷介绍，开始真有一批人获利，有一个老奶奶，胆子特别大，瞒着家里人，拿了300万放在这家公司，短短10个月长出来240万，变成了540万。老太太的故事迅速传遍四邻八舍，大家纷纷拿钱来投，口耳相传的故事成了这家公司的“活广告”。

    记者从投资者与公司签订的合同内容中了解到，操盘者陈超和玄祥时韵为规避风险，将投资者定位为公司的业务宣传员，签订的是聘用关系的劳动合同，而不是资金借贷合同。合同宣称，“为尽快打开市场，建立客户群体，宣传企业品牌，特聘用乙方（即投资者）为甲方系列化产品及企业文化理念传播的广告宣传员，甲方按签署日期支付投资者每月的广告宣传费用”。合同内容显示，10个月为一个结算周期，每月支付本金10%和月息8%的现金。

    玄祥时韵一位员工称，“我们公司不是搞理财的，而是做产品宣传，我们拉来的每一个人都是宣传员，存入的资金是宣传费，这样公司就不用去电视台投钱做广告，省下来的钱就当作利息，按照每万元每月返还10%本金和8%利息计算，存入1万元，一个月就能拿到1800元，存入10万，一个月就能拿到1.8万元”。

二、涉案公司的可疑行为

    1、经营范围与实际业务不符 

    集资和理财这一项，而其实际经营中有这项业务，在法律上已属违法，信用视界可查询到企业的工商注册信息，包括注册资本、成立时间、经营范围等，通过企业查询可知，玄祥时韵法定经营范围为食品、日用百货、化妆品、服装等，并没有集资和理财这一项。

    2、经营地址变更

    2015年12月28日，玄祥时韵将住所由南京市玄武区中山东路9号20层变更到玄武区中山门大街99号-4，即中山陵脚下的下马坊。据知情人透露，玄祥时韵没有资金实力来应付集资和理财业务。信用视界友情提醒，更换住所可能是恶意跑路的先兆。

    3、法人股东变更

    2016年3月，陈超欲将公司转让，并将投资人手中的合同更换，即合同的甲方从玄祥时韵换成了南京嘉爱睿百货贸易有限公司（下称“嘉爱睿”），法定代表人孙利姬。但孙利姬接手该公司后玩不转，又要将7600多万的转让款退还给陈超，不再经营，结果两方发生剧烈矛盾。

    从信用视界查询到，嘉爱睿原法定代表人为黄长春，现法定代表人冯二磊，今年2月24日成立，住所地在南京市秦淮区砂珠巷小区02幢1701室，经营范围为日用百货、生鲜食用农产品、化妆品等。

    今年3月9日，嘉爱睿法人由黄长春变更为孙利姬，3月10日，嘉爱睿注册资本由500万变更为5000万，企业类型由自然人独资的有限责任公司变更为自然人和公司法人合资的有限责任公司，股东由黄长春变更为黄长春和金正科技有限公司共同投资发起。今年4月1日，该公司法定代表人突然由孙利姬又变更为冯二磊。

    通过信用视界查证，金正科技有限公司的注册地在贵州独山县，股东为陈喜和胡娟芬。从其出资转让的关联信息了解到，孙建学为大股东的宁波赛能光电有限公司曾在2014年3月将210万元出资额转让给金正科技有限公司，但孙建学依然是宁波赛能光电法定代表人、执行董事兼总经理。

    一位知情人士称，正是在孙建学的主导下，金正科技有限公司对嘉爱睿进行了增资扩股，为的是接盘玄祥时韵。但在接手后，孙建学感到矛盾重重，难以招架，又要退出，与原操盘者陈超产生了矛盾。

三、一切行为都预示着公司要跑路

   通过种种迹象表明，玄祥时韵早已开始为跑路做准备，而一系列举动也使得该公司的信用风险非常高。投资者的资金比较集中在去年7月进入，按照10个月的结算周期，将在今年5月份对投资者进行本金和利息兑现。对比如今大单兑付高峰期到来之际的人去楼空，人们也就不难理解这一系列行为背后的含义了。