【e租宝事件一周年】始末回顾:事发前半年多就已暴露风险

2015年12月8日,当时排名全国第四的P2P平台——e租宝因涉嫌非法集资被查封关停。

2016年1月14日,21名涉案人员被北京检察机关批准逮捕。


经有关部门查明,由于存在“刷单”等反复投资的行为,e租宝涉案金额近400亿,牵涉投资人近80万人,超过300人投资金额在千万以上。

事发后,e租宝平台投资人痛心疾首。e租宝事发后,有关部门查封资产近150亿元,其余的250亿元投资是否能顺利追回,一切都是未知数。

投资人或许会将资金损失的原因归咎于P2P行业乱象及相关部门监管不严,但其实,e租宝事发并非偶然,早在其出事前半年多,各种风险就已暴露无遗。最大的风险是忽视风险!


公司法人、注册地点频频变更

我们从信用视界信用监控中的数据可以看到,早在2015年4月24日,e租宝(金易融(北京)网络科技有限公司)隶属的安徽钰诚控股集团股份有限公司的法人就由实际控制人、钰诚集团董事长、董事局主席丁宁变更为自然人高俊俊。

而在更早的2014年8月,e租宝(金易融(北京)网络科技有限公司)也经历过一次法人、董事和投资人的全面变更。

与此同时,e租宝(金易融(北京)网络科技有限公司)在2014年10月到2015年11月之间,变更了三次注册地点,最后一次变更,正是在事发前一个月的2015年11月3日。当一个企业频繁变更注册地点时,无论它表面上是否仍在正常经营,我们都应提高警惕:如此频繁的注册地点变更,是否在为公司跑路做准备?

评级降低、传销嫌疑,负面新闻不断

e租宝东窗事发早有预兆。2015年5月,信用视界信用监控系统就已提示,第三方机构降低e租宝评级为C-级,根据评级定义:C-级平台整体实力最弱,风险较高,投资需特别谨慎。第三方报告中显示,e租宝涉嫌自融嫌疑、虚假标的以及无资金托管等问题。


而不久后,信用视界信用监控系统再次监控到,第三方机构发布了一篇深度调查报告,揭露了e租宝更多风险,并通过实地调查等进行取证。

随后,信用监控监控到多家媒体对此新闻的跟进,暴露出e租宝的资金去向堪忧、融资企业财务数据造假、虚假标的、内控不严等重大问题。


事情到此并未结束,2015年7月,信用视界信用监控系统提示,某自称钰诚集团的工作人员在第三方平台发布文章,细数e租宝背后钰诚集团几大罪状和自己被拖欠工资并被威胁始末。举报人指出,钰诚集团是打着理财幌子,进行非法集资的传销集团。“安徽钰诚集团的传销行为,前所未有,因为他们的根系已经深达军政两届,横跨各个领域!因此包括很多高级官员、传媒都被蒙在鼓里!”

随后,e租宝迅速辟谣,但经过网贷评级降低和内部人员爆料两轮风波,e租宝的风险早已暴露无遗。


最无力的辩白:事发前四天仍在辟谣

e租宝风波在2015年12月初终于集中爆发。2015年12月8日,信用视界信用监控提示,e租宝因涉嫌非法集资被查封关停。e租宝官方微博8日晚19时左右发布消息称:目前本公司因经营合规问题,正在接受有关部门调查。

而根据信用监控显示,在此前的12月4日,e租宝还在忙于对被查的“不实传闻”进行连夜澄清、对爆料媒体寄送律师函。


后记

e租宝风波尚未平息,投资人的资金追回尚且遥遥无期。若能在事发前半年多就从e租宝和钰诚集团的异动中发现风险,或许,e租宝的涉案金额并不会如此巨大。


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