风控、内控人员必备 | 最全最实用的风控工具推荐

中国的市场交易正面临严重的坏账风险,权威数据统计,每20笔企业交易中就存在1笔不良交易,66%的客户故意拖延付款,11%的客户没有付款意愿。

然而,中国的风控环境却与之并不匹配,除企业风控意识的缺失外,风控手段同样存在滞后性。接下来,阿信将从大数据风险监控、风险信息查询、开源数据挖掘入手,为您推荐最实用的风控工具,帮您全面优化风控手段。

监控类

1、信用视界

推荐度:★★★★

网址:www.x315.com

在大数据风险监控领域,信用视界是较早开展大数据监控的企业,它拥有强大的数据分析技术和能力,能自动精准识别风险信息。作为拥有10年征信行业经验、第一批获得人行颁发的企业征信牌照的机构,信用视界拥有的数据量也非常可观,目前已覆盖6000万家中国企业,数亿条风险信息。


2、益博睿

推荐度:★★★

网址:www.experian.com.cn/

益博睿借助统计分析法,通过归类、检索、识别相关数据、辨别虚假数据信息,开发并提供成熟的决策支持系统和营销服务。在亚太区的多年经验,使其能够了解每个市场的独特性以及每个客户的个别需求,并提供相对灵活的服务。目前,益博睿并未开拓在线订单生成系统,而是依靠传统的线下沟通完成服务,用户需要付出的时间成本较高。


查询类

一、主体信息查询工具

1、国家工商总局“全国企业信用信息公示系统”

推荐度:★★★★

网址:gsxt.saic.gov.cn/

2014年3月1日正式运行,目前已经能查询全部范围内任一家企业的工商登记基本信息,具体包括公司注册号、法定代表人、类型、注册资本、成立日期、住所地、营业期限、经营范围、登记机关、经营状态、投资人信息、公司主要备案的高管人员名单、分支机构、清算信息、行政处罚信息等。


2、各省、市级信用网

推荐度:★★★

这些网站是地方性主导的,一般以企业信用体系建设推进办为主。

如北京市企业信用信息网http://211.94.187.236/

浙江企业信用网:http://www.zjecredit.org/

企业基本信息都有,但如需要更全面的如年检信息、对外投资信息、商标、变更、劳保等信息,则可能需注册会员资格等,基本上各个地方都有类似的网站。


3、信用视界

推荐度:★★★★

网址:www.x315.com

2014年3月15日上线,一站式汇总了工商登记、组织机构代码证、关联公司、涉诉信息、商标专利和新闻招聘等企业信息。该网站还可以查国外企业,目前支持11个海外国家实时查询企业信息,其它国家的需要离线查询。


4、全国组织机构代码管理中心

推荐度:★★★★

网址:www.nacao.org.cn/publish/main/5/index.html

该网站可以查询全国范围内所有领取有组织机构代码证的信息,显示与实体组织机构代码证完全一致,另外,这个网站还可以打印组织机构代码证的扫描件。


5、必途企业库

推荐度:★★★

网址:china.b2b.cn/

专业的中小企业信息化服务商,在这里可以查询各类产品供应商的企业信息,但仅包含企业的地址、联系方式等基本信息类别,如要深度调研仍需其他工具的配合。


6、悉知网

推荐度:★★★

网址:www.xizhi.com/

主要提供中国企业名称、法人、联系人和联系方式、地址、产品和服务等信息的快速查询和展示服务。特色服务是基于平台的企业信息提供企业数据报告,主要针对全国省份、地市、县区企业数量及产业发展状况进行研究和推出排行榜。但平台覆盖的许多中小型企业信息未经核实,存在数据的不准确性。


7建筑业资质查询

推荐度:★★★

网址:mohurd.gov.cn/wbdt/dwzzcx/index.html

官方的建筑类企业资质展示平台,可查询到相关企业的资质证书信息。


二、涉诉信息查询工具

1全国法院被执行人信息查询系统

推荐度:★★★★

网址:http://zhixing.court.gov.cn/search/

该网站可查询2007年1月1日以后新收及此前未结的执行实施案件的被执行人信息。在实际查询中可能因某些地方法院迟延上报数据,导致一些查询信息落后的问题。同时许多案件查询显示结果为已结,这可能是地方法院为了完成案件考核而技术上的处理,实际上标注“已结”的案件可能仅仅是程序终结或者根本还在执行中。


2全国法院失信被执行人名单信息查询系统

网址:http://shixin.court.gov.cn/

对于不履行或未全部履行被执行义务的被执行人,自2013年10月24日起,可于该系统中查询失信被执行人的履行情况、执行法院、执行依据文书及失信被执行人行为的具体情形等内容。但实践中部分法院还会根据当事人的申请上传数据或上传有所迟延。


3、中国裁判文书网

推荐度:★★★★

网址: www.court.gov.cn/zgcpwsw/

根据《最高人民法院关于人民法院在互联网公布裁判文书的规定》,自2014年1月1日起,除涉及国家秘密、个人隐私的、未成年人犯罪、调解结案以外的判决文书,各法院判决文书均应在该网站上公布。因该网站为“裁判文书网”,故仅适用于已届判决阶段的案件。

目前仅有部分省市(如北京、上海、浙江等)已实现了2014年以来辖区内三级法院生效裁判文书全部公开的目标。


4、信用视界

推荐度:★★★★

网址:www.x315.com

数据量非常可观,一站式汇总了工商登记、组织机构代码证、关联公司、涉诉信息、商标专利和新闻招聘等企业信息,其中,信用视界提供的司法信息也为国内最全。该网站可以查国外企业,目前已经覆盖全球216个国家,3亿家企业


5、各省级高院网站

推荐度:★★★

因为最高人民法院“中国裁判文书网”仅限于已判决文书的查询,且2014年1月1日之后才试行,而且数据取决于地方上报,而地方法院联网多年,因此全国网查不到的,地方法院或许可以查到。

一般省级都建有自己的网站,这些网站可以查询2014年之前的部分判决书、开庭公告、执行信息、开庭信息等。如:

(1)北京法院网

网址:http://bjgy.chinacourt.org/index.shtml

(2)上海法院网

网址:http://shfy.chinacourt.org/index.shtml

(3)浙江法院网

网址:http://app.zjcourt.cn/


6、中国法院网“公告查询”

推荐度:★★★

网址:http://www.live.chinacourt.org/fygg/index.shtml

按目前我国法院管辖的现状和公告要求,需要公告送达的,如果被告不属于本省的,一般要求在全国的报纸公告,而一般都是人民法院报,据此可以查询到大量公告信息,了解调查对象的涉诉情况。

同时对于被告是省内的,则可以到地方的法制报之类的网站查询公告,也了解到一些在地方法院的涉诉情况。


7、北大法律信息网“北大法宝”

推荐度:★★★★

网址:http://vip.chinalawinfo.com/

虽然是民间的网站,但收录案例比较全,而且因为建站比较早,而且很多官方找不到的裁判文书这里都有收录,因此值得推荐。


8、Openlaw裁判文书检索

推荐度:★★★

网址:http://openlaw.cn/

作为一个开放形态的NGO组织,成员绝大多数为法律人,使用专门的数据采集接口,自动分析裁判文书,最终为法律人呈现开放的裁判文书研究平台。


三、财产信息查询工具

1、国土资源部子网站“中国土地市场网”

推荐度:★★★★

网址:http://www.landchina.com/

除国土资源部(中华人民共和国国土资源部)所示的全国范围内土地抵押、转让、招拍挂等信息外,可于土地市场网查询全国范围内的供地计划、出让公告、大企业购地情况等。该网站无需注册。


2、国家知识产权局“专利检索系统”

推荐度:★★★★

网址:www.sipo.gov.cn/zljsfl/

无需注册,除专利基本信息(如发明/设计人、专利权人、公开日等)外,还可查询各专利权法律状态、专利证书发文、年费计算及全国大部分省市的专利代理机构名录等内容。


3、国家工商总局商标局“中国商标网”

推荐度:★★★★

网址:www.saic.gov.cn/sbw1/sbcx/sbcx.html

根据查询提示可确定拟查询商标的商品分类。具体可查注册商标信息及申请商标信息。“商标注册信息查询”又分为商标相同或近似信息查询、商标综合信息查询和商标审查状态信息查询三类。

需要注意的是,商标局明确该网站查询内容仅供参考,具体的商标注册信息还应以国家工商行政管理总局商标局编辑出版的《商标公告》为准。


4、中国版权保护中心

推荐度:★★★★

网址:www.ccopyright.com.cn/cpcc/index.jsp

国家新闻出版广电总局(国家版权局)直属事业单位,国家版权登记机构,目前是我国唯一的计算机软件著作权登记、著作权质权登记机构。


5、人民法院诉讼资产网

推荐度:★★★★

网址:www.rmfysszc.gov.cn/

可以查询全国范围内法院正在执行拍卖的资产情况,通过这个网站可以侧面了解涉诉当事人的一些信息。


6、淘宝司法拍卖

推荐度:★★★★

网址:https://sf.taobao.com/

网上拍卖减少了拍卖费用,竞价方便,越来越多的法院把没有争议比较干净的资产都通过这个方式进行拍卖,涉诉的信息也逐渐增多


5、各大产权交易所网站(如金马甲)

推荐度:★★★

网址:www.jinmajia.com/

提供包括国有产权、公共资源、国有担保机构、诉讼资产、股权、债权、高端商品、邮票钱币、无形资产、文化艺术品等在内的各类要素的供需信息发布、网络交易、支付与结算等专业服务。


四、投融资信息工具

1中国证监会指定信息披露网站“巨潮资讯网”

推荐度:★★★★

网址:www.cninfo.com.cn/

仅适用于上交所、深交所上市的公众公司。该网站无需注册,可查询内容十分丰富,包括该公司就各重大事项发布的公告、分红情况、财务指标、公司年报等。


2上海证券交易所

推荐度:★★★

网址:www.sse.com.cn/

该等网站与巨潮资讯网信息有所交叉,但侧重点略有不同。


3深圳证券交易所

推荐度:★★★

网址:www.sse.com.cn/

该等网站与巨潮资讯网信息有所交叉,但侧重点略有不同。


4全国中小企业股份转让系统

推荐度:★★★

网址:http://www.neeq.com.cn/index

主要提供新三板挂牌企业的公告、以及预披露待审核公司的信息,新三板企业的重大事项公告、转让信息、财务信息等,类似于上市前的披露信息。


5、中国货币网

推荐度:★★★

网址:www.chinamoney.com.cn/index.html

6中国债券信息网

推荐度:★★★

网址:www.chinabond.com.cn/d2s/index.html

7、中国银行间市场交易商协会

推荐度:★★★

网址:www.nafmii.org.cn/

为了融资企业除证券市场寻求其他方式如发行债券、短期融资券、中期票据、集合票据等非金融企业债务融资工具进行融资,因此这些网站也可披露一些企业的信息及经营状况、融资方式、融资规模等。


五、发票查询工具

1、友商发票查询

推荐度:★★★★

网址:http://fapiao.youshang.com/


2、电子发票查询

推荐度:★★★★

网址

http://www.dzfp12366.cn/?fphm=01263261&kprqq=2012-02-18&kpje=386209


数据类

1、WEKA

推荐度:★★★★

语言:JAVA

网址:http://weka.wikispaces.com/

WEKA是一个能根据属性分类和集群大量数据的工具原生的非Java版本主要为了分析农业领域数据而开发。该工具基于Java版本,比较复杂,并且应用在许多不同的应用中,包括数据分析以及预测建模的可视化和算法。与 RapidMiner相比,其优势在于它在GNU通用公共许可证下是免费的,因为用户可以按照自己的喜好选择自定义。

WEKA 支持多种标准数据挖掘任务,包括数据预处理、收集、分类、回归分析、可视化和特征选取。添加序列建模后,WEKA将会变得更强大,但目前不包括在内。


2、Mllib

推荐度:★★★★

语言:JAVA

网址:http://spark.apache.org/mllib/

Mllib是基于spark平台之上算法组件,为大规模和高速度而设计的Mllib自称拥有所有常见的算法( 二元分类,回归,聚类以及协同过滤)和有用数据类型。与任何Hadoop项目一样,Java是Mllib上的基本语言,也支持python,scalar调用。


3、Rapidminer

推荐度:★★★

语言:JAVA

网址:https://www.rapidminerchina.com/zh/

该工具作为一个服务提供,而不是一款本地软件最大的好处是用户无需写任何代码非常适合没有编程经验的人使用。

另外,除了数据挖掘,Rapidminer还提供如数据预处理和可视化、预测分析和统计建模、评估和部署等功能。最值得一提的是它还提供来自WEKA(一种智能分析环境)和R脚本的学习方案、模型和算法。Rapidminer进入中国比较晚,用户群体以国外用户居多。


4、NLTK

推荐度:★★★

语言:Python

网址:http://www.nltk.org/

自然语言处理的基础级别工具。NLTK 提供了包括数据挖掘、机器学习、数据抓取、情感分析等各种语言处理任务的语言处理工具另外,它是用 Python 语言编写的,你可以在上面建立应用,还可以自定义它的小任务。


5、Waffles

推荐度:★★★★

语言:C++

网址:http://waffles.sourceforge.net/

Waffles里包含的算法特别多,涉及机器学习的方方面面,推荐系统位于其中的Waffles_recommend tool,大概只占整个Waffles的1/10的内容,其它还有分类、聚类、采样、降维、数据可视化、音频处理等许许多多工具包,是一个一个非常强大的机器学习的开源工具包


其他

1、文件混搜

推荐度:★★★

网址:www.zhaofile.com/

这个号称文件混搜,可以查寻各网盘资料、文档书籍。


2、工商银行流水真实性识别

推荐度:★★★

网址:https://mybank.icbc.com.cn/icbc/tokenVerify/frameset.jsp

阿信

173 文章总数

信用就是资本

作者简介

信用视界官方账号

扫码下载APP 商务人士必备

扫维下载app
  • 联系信息
  • 电话:400 800 7975
  • 邮箱: service@gladtrust.com
  • 地址:青岛市市南区宁夏路288号软件园4号楼
  • 下载信用视界APP
  • 关注信用视界公众号
联系客服